給我們的日常消費帶來了很多的便利，但是一些犯罪分子卻盯上了信用卡套現，采取非法手段從中牟取暴利，終難逃法網。
近日，沭陽警方經過縝密偵查，一舉搗毀了城區(qū)兩個線下信用卡代刷代還犯罪團伙，涉案金額高達3億元。
沭陽縣公安局經偵大隊民警 馬玉：經過我們局偵查，發(fā)現在我縣城區(qū)的黃金海岸以及蘇州花園等一些人員密集型小區(qū)門口，經常有一些信用卡持卡人，頻繁地出入一些體育彩票店或者是房產門市。
經過摸排走訪，民警發(fā)現，這幾個店鋪已經開設多年，里面的人員很可能在從事為他人代刷代還信用卡等非法資金結算服務。掌握相關證據后，民警隨即進行了收網行動，相繼在兩個窩點內抓獲李某、尤某等犯罪嫌疑人5名，現場扣押POS機8臺、信用卡900余張。
犯罪嫌疑人 李某：一般蘇州花園這邊（的站點），（每次刷）幾萬塊錢，也不固定，五萬以內吧，就是用戶刷到他（虛構商戶交易）賬戶去了，他那邊一看賬單，沒有出入的話，他就會再（把套現的錢）往你（持卡人）這邊打。
據李某交代，他們長期利用POS機的自動匹配跳轉商戶功能，虛構交易信息，把代他人償還的款項，回流至自己控制的銀行卡中，幫他人養(yǎng)卡，以實現延長他人信用卡透支期限、恢復信用額度的目的。
犯罪嫌疑人 尤某：如果他要是還兩張卡，兩張卡還了后結算，手續(xù)費怎么給的？一萬塊錢（提）100塊錢，后來呢？后來不是提了嗎？提到1.5個點了嘛，后來提了。
線下代刷代還相對于線上APP操作而言，其行為更加隱蔽，警方也很難大批量鎖定賬面證據，因此，也很難被發(fā)現。
沭陽縣公安局經偵大隊民警 馬玉：從2020年以來，到目前為止，經過我們偵查，涉案資金達3億多元，嫌疑人的非法獲利達100多萬元。
非法套現行為，不僅破壞金融市場管理秩序，也容易導致國有資產流失。目前，李某等犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營罪，已被警方采取刑事強制措施，案件還在進一步審理中。
通過這個案件也提醒大家，持卡人如此肆意地將個人信息交予他人，本身就容易被綁上網貸或者遭遇詐騙，同時，信用卡進行非法套現，數額較大的話，持卡人也可能涉嫌違法。大家切勿利欲熏心，替他人養(yǎng)卡，平時也要理性消費，不要在信用卡上動歪心思，以免得不償失
